お客様と振り返る10年（第2回）　つみたて投資の継続で見えた長期投資のコツ

―――ひふみ投信との出会いを教えてください。

もともと、僕はITバブルが終わった2005年あたりから個別株の投資を始めていました。当時は、「周りが株をやっているから自分でもやろう」という軽い感覚で始めたのですが、2006年ぐらいに日経平均が大きく下がり、含み損を抱えてしまい、自分には向かないなと思っていました。

その理由としては、やっぱり個別株を取引するとなると、銘柄を調査する時間やマーケットを頻繁にチェックすることが必要なってくるので、会社勤めをしているとそういった時間が限られてきてしまうからです。

そんなときに、たまたまテレビで藤野社長が出ていらっしゃったんですよ。長期保有のお客様に還元する投資信託を始めるという話を聞いて、「こんなの聞いたことないな」と思い、レオスに口座開設をしました。

―――実際にひふみ投信を購入してみて、いかがでしたか？

正直、最初の1年くらいはとても不安でした。純資産総額も大きくなかったので、途中で償還されちゃうんじゃないかとも考えていたんですよ。信託報酬も1%程度ですし、ある程度の残高まで成長しないと、ビジネスとして成り立たないんじゃないかなぁと。

だから、昔を知っている人間からすると、ここ数年で残高がここまで伸びて、びっくりしていますよ、本当に（笑）

―――ご不安に思っていながらも保有いただいた理由は何だったのでしょうか。

無理のない金額として毎月1万円でつみたて投資をしていたというのが大きいと思います。ただ、今になって思うと、つみたての金額を上げておけばよかたなぁと思ったりもしますが、そうしてたら途中で売却していたかもしれませんね。

それから、当時はWebサイト上で売却できず、電話で解約申請が必要でしたので、売却するハードルが少し高かったのもあるかもしれません（笑）

実は、妻も藤野社長の大ファンなんですよ。「カンブリア宮殿」の放映を見たのがきっかけらしいのですが、投資先にしっかり足を運んで調査をするという職人気質な部分がとてもよかったとのことでした。WBSのコメンテーターとして出演している際も、他の出演者の方は難しい話をする中で、藤野社長は素人にもわかりやすいと言っていましたよ。投資信託を選ぶ上で、そういったファンドマネージャーの人柄や姿勢なども、とても大切だと夫婦で考えています。

もちろん、成績がよいことも評価しています。特に上昇局面で、明らかにインデックスを上回るパフォーマンスで勝っていたので、これはなかなかすごいことなんだろうなと思います。

あと「資産形成応援団」は面白いっていうか、ちょっとうれしいです。このサービスが始まった時には、本当にサービスを持続できるのかなと疑っていましたけど、しっかり還元して頂きました。長期的な将来が見えない中で、長期保有の顧客に利益還元をコミットするって、すごい話だと思います。

でも、結局は冒頭の妻の話ではないですけれど、ファンドマネージャーの人柄ですかね。藤野社長やひふみ投信は、妻が投資のことを勉強するきっかけになったようです。そういうファンドマネージャーにはなかなか出会わないですよね。今日の取材のことを妻に話したら「偉い！10年偉い！」と絶賛されました（笑）

―――ご夫婦で応援いただきありがとうございます。お客様の長年の応援があって走ってこられた部分があります。これからの10年間も変わらずに、お客様の資産形成のパートナーでありたいと思います。本日はありがとうございました。

25周年目くらいに、僕がひふみを持っていたら、また呼んでください。