「つみたて購入」・「つみたてNISA」とありますが、両者の違いは何ですか?


・つみたて購入は、ひふみ投信の購入方法です。

 つみたて購入とは、毎月所定の日(5日※1)に、あらかじめお届けいただいた金融機関の口座から、ご指定の金額(1,000円以上1円単位)を引落しさせていただき、「ひふみ投信」を買い付ける方法のことです。

(※1:5日が休業日の場合は翌営業日)

・つみたてNISAは、非課税で投資信託を購入するための制度です。

 つみたてNISAとは、年間40万円を上限として、一定の基準を満たした投資信託を積立によって買い付ける場合、最長20年間、利益や分配金に対する税金が非課税となる制度です。

つみたてNISAを利用してひふみ投信をご購入いただくには、ひふみWebサービス「つみたてNISA」メニューからお申込みください。

・ひふみ投信でつみたてNISAとつみたて購入を併用することができます。

<課税口座(※)における「つみたて購入」との併用>
つみたてNISAをご利用の場合 現行のNISAをご利用の場合
可能です 不可

※課税口座とは、特定口座もしくは一般口座を指します。


「つみたて購入」をご利用中のお客様が、ひふみWebサービスから「つみたてNISA」口座をお申込みされる場合、以下をお選びいただきます。


①現在契約中の「つみたて購入」契約を休止し、「つみたてNISA」扱いでのつみたて購入のみを契約する

②現在契約中の「つみたて購入」契約を続けながら、別途非課税扱いの「つみたてNISA口座」でのつみたて購入契約を結ぶ


②をお選びいただいたお客様は、非課税の「つみたてNISA」口座と課税口座の両方で引落し設定を行うことになりますので、年間40万円以上のつみたてを検討される方におすすめです。

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